Étude 2022 de PIMCO sur les cotisations déterminées aux États-Unis

Pour aider les consultants, les conseillers et les promoteurs de régime à comprendre les dernières tendances sur le marché des produits à cotisations déterminées.

Mieux comprendre les régimes à cotisations déterminées

Pour sa 16e édition, l’étude de PIMCO États-Unis sur les cotisations déterminées vise à aider les consultants, les conseillers et les promoteurs de régimes à comprendre l'étendue des points de vue et des services de consultation offerts sur le marché des régimes à cotisations déterminées (CD).

  • 36 sociétés de consultation et de conseil

  • 37 000 clients concernés

  • Un actif à CD de plus de 6,9 Trillion $

Toutes les réponses ont été recueillies entre le 3 janvier et le 7 Mars 2022.

A Call for Evolution?

4 of 5 consultants don't believe current plan options suffice for retirees.

Currently evaluating new investments designed for retired participants to determine if such offerings are complementary to existing designated options.

63%

No, the current options (e.g., at-retirement TDF, Stable Value, etc.) suffice as options for retirees.

20%

Yes, I recommend adding new, retiree-focused investment options to plans.

17%

Question to Consultants: Do you recommend adding new plan investment options specifically to cater to retirees? (n=35)

The Experts Disagree

Clear divergence between top recommended retirement investment solution.

Target-date fund with regular level payout

64% 10%

Target-date fund with embedded guarantees

48% 50%

Managed accounts

40% 60%

Target-date fund

28% 10%

In-plan annuity (deferred, immediate, QLAC)

12% 50%

Institutional Consultant (n=25) Aggregator (n=10)

Question to Consultants: Which of the following investment options—if any—are you most likely to recommend as a retirement income solution? Select up to 3. (n=35)

The Potential in Personalization

Signals of demand for personalized solutions are beginning to emerge.

40%

of Institutional Consultants state their top priority is to Expand Custom investment solutions capability1(tied for #1 with Enhance OCIO capabilities)

25%

of Aggregators state their leading-edge clients’ top priority is to Evaluate additional features to create greater personalization for participants2

65%

of Institutional Consultants recommend Offering personalized advice/investment experience to encourage retirees to stay in the plan.3

80%

of Aggregators recommend Offering personalized advice/investment experience to encourage retirees to stay in the plan.3

1. Question to Consultants: What will your firm's top strategic DC priorities be in 2022?

2. Question to Consultants: What will your clients' priorities be in 2022?

3. Question to Consultants: Which actions do you recommend plan sponsors take to encourage retirees to retain their assets in the plan?

Conclusions

Téléchargez les conclusions de l'étude de PIMCO sur les régimes à cotisations déterminées pour connaître les dernières tendances ainsi que les données sous-jacentes.

Déclarations

Les informations présentées s'appuient sur des données recueillies aux États-Unis et pourraient manquer de pertinence pour les personnes domiciliées dans d'autres pays.

Tous les placements comportent un risque et peuvent perdre de la valeur. Les investisseurs devraient consulter leur conseiller financier avant de prendre une décision de placement.

Les fonds à date cible visent à procurer aux investisseurs une solution de retraite sur mesure pour la période à laquelle ils envisagent de cesser leurs activités et de commencer à puiser dans leurs économies (la « date cible »). Les Fonds à date cible investissent dans des placements dynamiques et deviennent progressivement plus prudents à mesure que la date de la retraite approche. Les Fonds à date cible investissent dans d'autres fonds et instruments dont le schéma de répartition à long terme (ou « glide path ») a été élaboré par PIMCO. Leur rendement dépend de la pondération des placements sous-jacents, laquelle évolue au fil du temps. Un placement dans un Fonds à date cible n'élimine pas le besoin pour un investisseur de déterminer si un placement correspond bien à sa situation financière. Un investissement dans un Fonds n'est pas garanti. Les investisseurs peuvent subir des pertes, notamment à l'approche de la date cible et ultérieurement à celle-ci. En outre, il n'existe aucune garantie qu'un Fonds fournira un revenu suffisant durant la retraite.

Les résultats du sondage reflètent les opinions des répondants au moment où les questions ont été posées et non au moment de les lire ou d’étudier les stratégies d'investissement. Les résultats de l'étude ne correspondent pas nécessairement aux opinions de PIMCO sur le marché ou sur un style ou une stratégie de placement en particulier et ne visent pas à les refléter.

PIMCO offre de façon générale des services aux institutions qualifiées, intermédiaires financiers et investisseurs institutionnels. Les investisseurs particuliers devraient communiquer avec leur propre conseiller financier pour déterminer les choix de placement les mieux appropriés à leur situation financière. Ce document contient les opinions du gestionnaire, lesquelles sont sujettes à modification sans notification préalable. Ce document a été distribué à des fins uniquement d’information et ne devrait pas être considéré comme un conseil de placement ni comme une recommandation à propos d’un titre, d’une stratégie ou d’une solution de placement en particulier. Les informations contenues aux présentes proviennent de sources considérées comme fiables, mais ne sont pas garanties. Aucune partie de ce document ne peut être reproduite sous aucune forme ni utilisée comme référence dans une autre publication, sans permission écrite expresse. PIMCO est une marque d’Allianz Asset Management of America L.P. aux États-Unis et ailleurs. ©2021, PIMCO.

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